易方达安心回馈混合怎么样 001182基金优缺点分析

最近小编打算将我的一些自选基金一一点评下,方便今后从中筛选出几个作为今后基金定投实盘。昨天点评了《工银战略转型股票A》混合基金,相对较为基金,适合作为进攻型基金配置。

易方达安心回馈混合怎么样 001182基金优缺点分析

今天主要点评一下“易方达安心回馈混合”基金优缺点,偏债型,相对更为稳健、回撤小,适合作为保守型基金配置。

易方达安心回馈混合基金基本信息

  • 基金名称:易方达安心回馈混合

  • 基金代码:001182

  • 基金类型:混合型-偏债(场外)

  • 风险等级:中风险

  • 晨星评级:★★★★★

  • 成立时间:2015年5月29日

  • 基金经理:张清华

  • 历史最大回撤:-7.36%

  • 基金规模:27.1亿(2020-12-31数据)

  • 基金费用:0.1%(买入)+ 0.85%/年(托管管理)+ 0.5%(卖出)

易方达安心回馈混合基金优点:

  • 自 2015 年 5 月 29 日成立至今,总收益 + 134%,复合年化收益 + 15.7%,而同期中证债综合增长 + 22.6%,复合年化收益 + 4.12%,历史业绩表现突出;

  • 张清华从业超过 7 年,曾获 2018年三年开放式债券型持续优胜金牛基金等 15 个奖项,基金经理投资经验丰富; 

  • 张清华从业至今,管理的基金年化收益达 19%,历史投资业绩很优秀;

  • 基金经理在本基金任职 5.8 年,稳定性较高;

  • 自 2015 年 5 月 29 日成立至今,该基金最大回撤仅 -7.36%,回撤风险小,安全性较高;

  • 晨星公司给出五星评级,风险调整后收益在同类基金中排名靠前。

易方达安心回馈混合基金缺点:

  • 偏债券型基金,进攻性相对较弱;

从基本面分析来看,易方达安心回馈混合基金具有 历史业绩突出、基金经理优秀、回撤波动小、基金费用较低等优点,无明显缺点。

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基金经理

虽然今年以来表现并不算突出,从高点回撤到低点,跌幅仅 7% 左右,而长期走势却大幅跑赢中证综合债,甚至可以媲美沪深300股票基金指数,如图所示。

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作为一只偏债混合基金,目前其股票占比仅30%出头,债券占比超过60%,安全性较高,适合作为压舱石的防守基。以下是易方达安心回馈混合投资分布和截止2020年12月31日的重仓个股。

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综合来看,易方达安心回馈混合(001182)基金整体表现不错,回撤小,历史长期业绩又很优秀,属于抗跌又能取得较好收益类型。小编将它纳入“芝麻财技”自选基金作为观察,今后可能会择机布局,适合作为稳健防守型基金配置

最后分享一个圈子里看到的一份《大视野2021年投资分享会PPT》文档,是某大V分享的“超级成长股体系”和“谈2021年的布局与思考”。小编看了下,部分逻辑还不错,大家可以选择性的吸收下。

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风险提醒:本文仅为逻辑分析,不构成任何投资建议。基金历史业绩不代表未来,选择基金前,请投资者务必核对自身风险承受能力与基金是否匹配,基金产品投资有风险,决策须谨慎。

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