为什么大部分股市投资者不赚钱?逆向投资和买得便宜的重要性

近期市场震荡,不少基金(股票)持仓用户收益都缩水甚至开始亏钱了,有些新手投资者不免有些担心,定投计划要不要终止计划。或者我现在先不定投了,等低点再入吧?投资后市场涨了就是对的,跌了就是错的吗?今天本文主要聊聊投资的逆向投资和买得便宜的重要性。

为什么大部分股市投资者不赚钱?逆向投资和买得便宜的重要性

逆向投资和买得便宜

大部分人在买股市是不赚钱的,核心原因就是他们永远都是顺向思或者叫趋势思维,永远都在追涨杀跌。

为什么追热点很难赚到钱? 从逻辑上分析,当很多人都很看好一家公司的时候, 就算预测对了,投资者获得的收益也往往是相当有限的。

几乎所有投资大师都是逆向投资大师,只是各自的表述不同。比如巴菲特说,“别人恐惧我贪婪,别人贪婪我恐惧”;索罗斯说,“凡事盛极而衰,大好之后必会大坏";查理.芒格说,“事情一定倒过来想,倒过来想才是正确的”。这都是对于逆向投资最经典的表述。

在我看来,每一本经典的价值投资书籍,本质上都是在教你如何逆向思考和道向资。这也符合二八法则,就是80%的跟风和从众的人, 负责买单:,只有20%的少数派,则赚到了绝大多数的钱

顺势赚快钱,逆势赚大钱

在中国市场,我相信绝大多数的投资者,本质上都是趋势交易著。这跟绝大多数投资者亏损的事实,也是吻合的。在这里,说的不是逆向投资者一定赚钱、趋势交易者一定赔钱,而是从参与人数的盈利比例来看,更多的逆向投资者获得了成功。

短期涨跌不能作为投资决策依据,还是要看经济长期上涨趋势。

巴菲特说过:“投资就是投国运”。从改革开放四十年来,中国的经济建设突飞猛进,背后的行业不断发展壮大,各行各业都在高速增长,投资基金可以分享国运红利。

这几十年里,中国的股票市场的中枢其实一直处于一个长期上涨的趋势里。当前大多数家庭资产仍以房地产为主,但参照海外经验,随着人均GDP突破1万美元,以及整体利率水平的下降,每个家庭对于金融资产的投资将逐步增加。

为什么大部分股市投资者不赚钱?逆向投资和买得便宜的重要性

现在,中国经济拥有巨大的潜力和独特的发展优势。在各种要素基础、产业体系、市场规模、社会创造力等的支持下,中国经济稳中有进,资本市场也在持续完善改革,我们持续看好经济长期上涨趋势。

A股市场震荡上升,定投策略优势凸现

长期投资并不是一帆风顺的,A股市场是一个波动较大的震荡上升市。大多数普通投资者很难判断市场节奏,受情绪影响容易追涨杀跌,造成不是被深套,就是屡买屡亏的情况。如果通过定投的方式参与,可以降低人为主观性,减少情绪影响,同时也可以较好地分散风险。

面对震荡的市场,定投能摊薄持仓成本,等机会反弹,可以获得更大回报。而定投这种方式操作起来也非常简单,简单说,就是在低估值时坚持买入;正常估值时耐心持有;高估值时分批卖出,构成一个微笑曲线。难的是,要有足够的耐心等待市场机会的到来。

基金定投策略,市场震荡时更应该积累筹码

在市场下跌的时候,我们都会遇到“资金按期都在扣,亏损也是与日俱增”的尴尬处境。这时候有很多的人都会受不了这样的一个亏损,往往就在这时候暂停了计划。

其实在下跌市中停止投资是不明智的做法,这样很容易让你从浮亏变成实亏,同时如果在市场转好的时候想要重新开始定投,就会陷入到追涨杀跌的境地,也会陷到择时的困境,成了一个反向的微笑曲线。

为什么大部分股市投资者不赚钱?逆向投资和买得便宜的重要性

反倒是,这个时候我们应该看的长远些,通过定投来摊薄成本,在股市横盘的行情中,坚持定投不断积累筹码,等待「微笑曲线」上扬;以时间换空间,机会只会留给少数有坚定信念的人。

总之,坚持定投、严守纪律是投资成功的关键。但也需要注意,投资一定要用闲钱,因为市场80%时间是在下跌或震荡,真正上涨的时间只有20%;同时需要耐心,耐心等待市场加速上涨的20%时间,耐心等待往往不是以天为单位,而是至少月,甚至是以年为单位进行投资,当加速上涨或达到目标收益的时候止盈卖出。

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